So holen Sie mehr aus Ihrem Einkommen heraus
Wer selbstständig ist, trägt nicht nur Verantwortung für seine Kunden, Projekte und Einnahmen, sondern auch für die eigene Steuerlast. Doch mit dem richtigen Know-how lassen sich legal und effizient Steuern sparen. In diesem Beitrag zeigen wir Ihnen, welche Möglichkeiten Sie als Selbstständige:r nutzen können, um Ihre Steuerlast spürbar zu senken und geben Ihnen praxistaugliche Tipps aus der Kanzlei.
1. Betriebsausgaben clever nutzen
Viele Selbstständige schöpfen das Potenzial ihrer Betriebsausgaben nicht voll aus. Alles, was betrieblich veranlasst ist, kann steuerlich geltend gemacht werden. Dazu zählen z. B.:
- Arbeitsmittel wie Laptop, Software oder Büroausstattung
- Fahrtkosten und Reisekosten zu Kundenterminen
- Fortbildungen, Seminare, Fachliteratur
- Miete für ein externes Büro oder ein häusliches Arbeitszimmer (unter bestimmten Voraussetzungen)
Tipp: Führen Sie konsequent Buch über alle geschäftlichen Ausgaben und trennen Sie private und berufliche Kosten sauber das erleichtert nicht nur die Buchhaltung, sondern spart bares Geld bei der Steuer.
2. Investitionen strategisch planen
Gerade bei größeren Anschaffungen lohnt es sich, den Zeitpunkt klug zu wählen. Wer z. B. zum Jahresende in neue Technik investiert, kann die Ausgaben oft noch im selben Jahr steuerlich geltend machen. Besonders hilfreich sind dabei sogenannte geringwertige Wirtschaftsgüter (GWG): Liegt der Nettoanschaffungspreis unter der gesetzlichen Grenze (derzeit 800 € netto), können diese sofort abgeschrieben werden.
3. Steuerfreie oder -begünstigte Leistungen nutzen
Auch Selbstständige können steuerlich geförderte Vorteile in Anspruch nehmen, etwa:
- Altersvorsorgeaufwendungen (z. B. Rürup-Rente)
- Beiträge zu privaten Krankenversicherungen
- Bewirtungskosten bei Geschäftsanlässen (teilweise absetzbar)
- Nutzung des häuslichen Arbeitszimmers (bei Mittelpunkt der beruflichen Tätigkeit)
Besonders lohnend: Prüfen Sie gemeinsam mit Ihrer Steuerberatung, welche Pauschalen oder Sonderausgabenabzüge in Ihrer Situation sinnvoll sind.
4. Vorauszahlungen richtig steuern
Steuervorauszahlungen können optimiert werden vor allem bei schwankenden Einnahmen. Wer z. B. im laufenden Jahr geringere Einkünfte erzielt, kann eine Herabsetzung der Vorauszahlungen beantragen. So sichern Sie sich Liquidität und vermeiden Nachzahlungen. Wichtig: Reagieren Sie frühzeitig. Ihre Steuerberatung unterstützt Sie bei der Berechnung und Antragstellung.
5. Buchhaltung digitalisieren und dadurch Zeit & Geld sparen
Digitale Tools zur Buchführung erleichtern nicht nur die Abläufe, sondern helfen auch, steuerrelevante Belege rechtssicher zu archivieren. Cloudbasierte Systeme ermöglichen zudem einen direkten Austausch mit der Steuerkanzlei, so können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren, während die Zahlen in Ordnung bleiben.
