Warum Kapitalanleger und Vermieter eine spezialisierte Steuerberatung brauchen.
Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung sowie aus Kapitalvermögen folgen eigenen Regeln, die sich regelmäßig ändern. Ob ein Neubau degressiv oder linear abgeschrieben wird, ob Renovierungskosten sofort abziehbarer Erhaltungsaufwand oder über Jahre zu verteilender anschaffungsnaher Aufwand sind, ob ein Verkauf nach zehn Jahren steuerfrei bleibt, all das hat erhebliche finanzielle Auswirkung. Auch bei Aktien, ETFs und Fonds lohnt der genaue Blick: Verlustverrechnung, Sparer-Pauschbetrag, ausländische Depots und die Günstigerprüfung werden oft ungenutzt liegen gelassen. Wir sorgen dafür, dass Sie in Düsseldorf und darüber hinaus keine Vorteile verschenken.
Für wen wir arbeiten
Wir begleiten private Vermögensinhaber in ganz unterschiedlichen Situationen:
- Privatvermieter mit einer oder mehreren Eigentumswohnungen
- Immobilieninvestoren, die ein Portfolio aufbauen
- Kapitalanleger mit Aktien-, ETF- und Fondsdepots im In- und Ausland
- Erben und Beschenkte, die geerbtes Vermögen steuerlich richtig behandeln möchten
- Angestellte mit Nebeneinkünften aus Vermietung und Kapitalanlage
Viele unserer Mandanten verbinden Miet- und Kapitaleinkünfte und stehen vor der Frage, wie sie beide Bereiche optimal erklären und langfristig strukturieren. Genau hier bringen wir Ordnung hinein, von der jährlichen Steuererklärung bis zur strategischen Weichenstellung für den weiteren Vermögensaufbau.
Unsere Schwerpunkte in der Steuerberatung für Kapitalanleger und Vermieter
1. Vermietung & Verpachtung optimal erklären
Bei vermieteten Immobilien zählt jedes Detail. Wir setzen alle abziehbaren Kosten an und wählen die passende Abschreibungsmethode.
- AfA richtig wählen – linear, degressiv für Neubauten oder erhöhte Sätze bei Denkmälern
- Werbungskosten von Schuldzinsen über Verwaltung bis Fahrtkosten voll ausschöpfen
- Erhaltungsaufwand vs. anschaffungsnahe Herstellungskosten korrekt abgrenzen
2. Immobilienverkauf & Spekulationsfrist
Der Verkauf einer privaten Immobilie ist nach zehn Jahren Haltedauer in der Regel steuerfrei bei Eigennutzung sogar früher. Wer zu früh verkauft, zahlt jedoch auf den Gewinn Steuern. Wir planen den Verkauf steuerlich vorausschauend.
- Prüfung der Zehnjahresfrist nach § 23 EStG
- Eigennutzungs-Ausnahmen für den steuerfreien Verkauf
- Gestaltung des Verkaufszeitpunkts zur Vermeidung unnötiger Steuer
3. Kapitalerträge, Aktien & Fonds
Bei Zinsen, Dividenden und Kursgewinnen greift grundsätzlich die Abgeltungsteuer. Doch nicht immer ist das die günstigste Lösung. Wir holen für Sie heraus, was möglich ist.
- Sparer-Pauschbetrag und Verlustverrechnung optimal nutzen
- Günstigerprüfung bei niedrigem persönlichem Steuersatz
- Ausländische Depots und Fonds korrekt in der Anlage KAP erklären
4. Strategie für den Vermögensaufbau
Soll die nächste Immobilie privat oder über eine Gesellschaft gehalten werden? Wir beraten mit Blick auf Ihre langfristigen Ziele.
- Vergleich Privatvermögen vs. Immobilien-Gesellschaft
- Finanzierungs- und Zinsstrategien steuerlich eingeordnet
- Vorbereitung der Vermögensübertragung an die nächste Generation
5. Digitale Steuererklärung & laufende Begleitung
Vermietung und Kapitalanlage bedeuten Jahr für Jahr die gleichen Anlagen. Anlage V für Ihre Objekte, Anlage KAP für Ihre Kapitalerträge. Wir machen diesen Prozess für Sie effizient und lückenlos.
- Digitale Sammlung von Mietabrechnungen, Zinsbelegen und Steuerbescheinigungen
- Vollständige Erstellung der Anlagen V und KAP
- Jahresvergleich, der Entwicklungen und Optimierungspotenziale sichtbar macht
- Prüfung Ihrer Steuerbescheide auf Fehler des Finanzamts
Gerade bei mehreren Objekten oder ausländischen Depots geht ohne System schnell etwas verloren, ein vergessener Werbungskostenposten oder ein nicht genutzter Verlustvortrag kostet bares Geld. Wir behalten Ihre Unterlagen ganzjährig im Blick, nicht nur zur Abgabefrist. So stellen wir sicher, dass jede abziehbare Position berücksichtigt wird und Sie am Ende genau das zahlen, was Sie müssen und nicht mehr. Von Düsseldorf aus betreuen wir Sie dabei persönlich oder vollständig digital.
Häufige Fehler bei der Vermietung und wie Sie sie vermeiden
Viele Vermieter verschenken Geld, weil sie Kosten falsch zuordnen. Der Klassiker ist der anschaffungsnahe Aufwand: Wer innerhalb von drei Jahren nach dem Kauf umfangreich renoviert und dabei eine bestimmte Grenze der Anschaffungskosten überschreitet, kann diese Kosten nicht sofort abziehen, sondern muss sie über Jahre abschreiben. Mit der richtigen zeitlichen Planung von Instandhaltungsmaßnahmen lässt sich das oft vermeiden. Auch die verbilligte Vermietung an Angehörige birgt Fallstricke: Liegt die Miete zu weit unter der ortsüblichen Vergleichsmiete, kürzt das Finanzamt den Werbungskostenabzug. Wir prüfen, dass Ihre Verträge steuerlich optimiert gestaltet sind.
Bei größeren Portfolios lohnt zudem der Blick auf die Struktur. Solange Sie im Privatvermögen vermieten, profitieren Sie von der Steuerfreiheit nach zehn Jahren Haltedauer, ein starkes Argument gegen eine übereilte Gründung einer Gesellschaft. Bauen Sie dagegen langfristig einen großen Bestand auf und reinvestieren die Mieterträge, kann eine Immobilien-GmbH steuerlich attraktiver sein. Diese Grundsatzentscheidung trifft man am besten früh, denn eine spätere Übertragung löst Grunderwerbsteuer aus. Wir denken Ihre Vermögensstrategie deshalb von Anfang an mit.
So läuft die Zusammenarbeit mit der ALP Steuerberatung am Hofgarten
Ob Sie eine einzelne Eigentumswohnung vermieten oder ein wachsendes Portfolio managen: Wir richten eine übersichtliche, digitale Erfassung Ihrer Objekte und Kapitalanlagen ein und behalten Fristen und Freibeträge für Sie im Blick. Belege reichen Sie papierlos ein, Ihre Steuererklärung bereiten wir vollständig vor. Von unserem Standort am Hofgarten in Düsseldorf betreuen wir private Vermieter und Kapitalanleger in der Region und bundesweit – persönlich oder digital.
Möchten Sie mehr aus Ihren Mieteinnahmen und Kapitalerträgen machen? Vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch am Hofgarten in Düsseldorf oder digital. Wir zeigen Ihnen, welche Steuervorteile in Ihrem Portfolio schlummern.
